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警示帳戶解除指南：了解警示帳戶及其處理方式

Image by Live Richer

當你的銀行帳戶被標示為「警示帳戶」，這意味著該帳戶可能涉及刑事案件，所有交易功能將會被凍結，這對您日常生活影響極大。

面對這種情況，很多人都會詢問：「警示帳戶怎麼辦？」本文將探討這一議題，並提供有用的資訊和建議。

什麼是警示帳戶 ?

警示帳戶是一種金融機構用來通知客戶其帳戶出現異常活動或可能存在風險的帳戶。

當金融機構檢測到帳戶上的某些交易或活動可能涉及詐欺、洗錢或其他不正當活動時，它會將該帳戶標記為「警示帳戶」。

警示帳戶的成因

導致帳戶被列為警示帳戶的原因主要有：
- 涉及詐欺或洗錢活動。
- 交易活動異常，例如大量可疑交易。
- 銀行收到司法機關的通知。

什麼是衍生管制帳戶

衍生管制帳戶指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。

包括在警示帳戶的銀行開立的其他帳戶、或是其他銀行開立的存款帳戶，都會被認列為「衍生管制帳戶」。

金融機構為了避免不法單位或歹徒，持續利用同一個人在不同銀行的其他帳戶持續行騙，為了要善盡管理責任，金融機構會針對可能有問題的存款帳戶，暫時停止款項的進出。

警示帳戶如何查詢？

您可以聯繫銀行客服或透過165查詢自己是否成為警示帳戶。

警示帳戶能開新戶嗎？

通常情況下，一旦帳戶被警示，銀行將無法再為您開立其他帳戶。

警示帳戶處理步驟

  1. 保留與詐騙集團的所有對話截圖。

  2. 到警察局或地檢署報案解釋原委。

  3. 尋求專業律師協助，獲得不起訴、無罪處分書。

警示帳戶解除條件

  • 刑事案件獲得不起訴處分

  • 刑事案件獲得無罪判決

  • 完成繳納罰金或執行完需負刑責

  • 刑事案件獲得緩起訴、緩刑處分或保護處分

警示帳戶解除的程序

1. 提出解除申請至原通報機關。
2. 提交案件判決相關證明文件。
3. 等待案件調查或審判結束後的決定。

警示帳戶對信用的影響

如果警示帳戶涉及的事件最後被判為無罪、不起訴處分、存款帳戶遭盜用等情形，從解除警示的那一刻起，聯徵中心就不會再揭露。

但如果是有罪的案件，例如繳納罰金、判刑執行完畢及緩起訴等情況，則會從解除警示那天起揭露1年的時間，但最長不超過通報日起2年。

警示帳戶的法律責任

即使您並未直接參與犯罪行為，卻因詐騙集團的操控而成為警示帳戶的持有人，您仍可能面臨法律責任。因此，建議迅速尋求律師協助，以保護自己的合法權益。

警示帳戶會自動解除嗎？

根據法律，警示帳戶的效期為兩年。如無特殊情況可延長，屆滿後自動解除，但如有必要延長則可能再次進行報告。

警示帳戶如何影響借貸？

一旦帳戶被警示，您將無法使用此帳戶進行借貸或處理其他金融事務，從而影響信用評分。

面對警示帳戶，行動越快越好。立即聯絡銀行並尋求法律援助，能幫助您減少損失及法律風險。

若你需要進一步的協助，請隨時聯絡專辦警示帳戶、詐欺洗錢案律師。

👉當你求助無門時，謙聖為你敞開大門。

 

帳戶被警示而變成被告時請謹慎處理，尋找專辦詐欺案律師陪同偵訊、開庭十分重要。

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畢竟你的每字每句，都會影響判決結果！

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