網路貸款詐欺案→涉嫌車手、詐欺取財不起訴
本案當事人因經濟壓力而有貸款需求，透過網路申辦並與服務專員聯繫，對方以「帳戶需要進行美化金流，貸款才能成功過件」為由誘騙當事人。
當事人不僅被騙取銀行帳戶和個資，甚至涉嫌車手遭檢方依『詐欺取財、洗錢』等多項罪名進行偵辦。
律師團隊在庭上積極答辯，成功為當事人拿到「不起訴」。
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謙聖國際法律事務所
王聖傑律師團隊
帳戶被盜用、警示帳戶會被關嗎 ?
律師教您警示帳戶快速解除
🔸警示帳戶是什麼 ?
法院、檢察署或司法警察機關認為有偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。
警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶，稱為衍生管制帳戶。
🔸警示帳戶可以領錢嗎 ?
被通報的警示帳戶會失去基本交易功能，例如：無法使用提款卡提款、不能轉帳、無法使用電子支付等等。
也無法申請貸款或至其他銀行開戶，若別人匯款到警示帳戶，款項也會被退回無法收取。
🔸衍生管制帳戶臨櫃提款
存款帳戶屬「衍生管制帳戶」者，金融機構會暫停帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項時也會退回匯款行。
衍生管制帳戶因尚無明顯之犯罪事實及異常金流， 故其臨櫃交易不受影響。
🔸警示帳戶如何查詢
如果想了解自己的存款帳戶有沒有被列「警示帳戶」，聯徵中心有提供書面查詢服務。
可以打電話(02-2381-3939#232)洽詢或上聯徵中心網站(www.jcic.org.tw)了解書面查詢的方法。
🔸警示帳戶的申請解除
主動申請解除，則需要等到司法程序終結後，才可依據判決書、處分書或執行完畢證明、罰金繳納收據等提出申請解除。
🔸警示帳戶的自動解除
警示帳戶之警示期限自通報時起算，逾二年自動解除。但有繼續警示之必要者，原通報機關應於期限屆滿前再行通報之，通報延長以一次及一年為限。
🔸背上幫助詐欺、洗錢罪
直接出售或租借自己的金融帳戶存摺、提款卡及密碼給詐騙集團的人，固然會成立詐欺、洗錢等罪。
但如果是因為求職、借貸而被詐騙集團騙取金融帳戶存摺、提款卡及密碼的民眾也會因此成為了幫助詐欺、洗錢的被告，進而遭到法院判刑及被害人的求償。
🔸165彙整常見詐騙手法
165反詐騙諮詢專線彙整常見詐騙手法，如假網拍、解除分期付款、假冒公務員、假投資、假愛情交友及猜猜我是誰等。
還有在網路上看到的投資廣告或網友傳來的投資訊息，標榜「保證獲利」、「沒有風險」、「穩賺不賠」都是詐騙，請勿輕易受騙！
🔸信用卡還可以使用嗎 ?
信用卡是可以繼續使用的，只要繳款正常，警示帳戶的信用卡仍然可以正常使用。
🔸如何提防被詐騙 ?
遇網路投資或即將寄出銀行帳戶、提款卡、匯款前，先撥打165反詐騙專線，確認該平台、帳戶是否有問題。
🔸警示戶到案說明怎麼辦 ?
針對個案之「犯罪嫌疑人」，警察機關會製作約談通知書，通知當事人赴調查單位內接受偵訊，被約談人可請律師陪同。
若無正當理由不到場者，警察單位可以報請檢察官簽發拘票，將被約談人強制拘提到案。
🔸找專打警示戶、詐欺案律師
對於警示帳戶的當事人而言，偵查階段是爭取清白，避免被起訴判刑的最佳機會。
因此，警察局的到案說明或地檢署的開庭傳訊，都建議由專業律師陪同，協助處理。畢竟在偵查階段所說的每一句話，都會影響判決結果。
案例: 貸款詐欺案變成警示帳戶
當事人在網路上看到貸款廣告，便立即與對方聯繫、洽談貸款事宜。
對方先出示知名銀行的名片給當事人查看，再聲稱需要提供提款卡、銀行帳戶資料等，來美化金流、包裝帳戶、讓貸款更順利。
就這樣當事人被騙取提款卡及密碼，遭詐騙集團利用成為所謂的「人頭帳戶」，
詐騙集團會將騙來的款項匯入此帳戶，之後再派車手將戶頭內的贓款提領一空，以人頭帳戶將金流做個斷點、掩飾不法行徑。
案例: 虛擬貨幣詐欺變成警示帳戶
當事人在網路上認識了位網友，對方聲稱自己在銀行就職、理財能力優秀，可以帶著當事人一起投資「虛擬貨幣」，後續的故事大家可想而知。
所謂的網友實際上是詐騙集團偽裝而成，當事人就這樣被詐騙集團牽著鼻子走，並且交出了自己網路銀行的帳號及密碼，直到戶頭遭凍結，當事人才驚覺遇到詐騙。
自己的銀行帳戶進出了快千萬的交易紀錄，筆錄通知書也如雪片般不斷寄送到家中。
案例: 異國戀情詐欺變成警示帳戶
當事人於社群平台IG上認識了一位在敘利亞當兵的英國籍男子，對方每天的噓寒問暖、甜言蜜語，讓當事人徹底陷入了愛情的泡泡中。
在對方確定取得當事人信任後，就以敘利亞戰亂無法投資為由，借用當事人的銀行帳戶收取現金、轉買比特幣。
當事人也因為信任「男友」而乖乖配合，想不到，這一切都是詐騙集團的圈套！
匯入當事人帳戶的款項是騙來的贓款，而當事人不知情的將贓款拿去購買比特幣，並存入詐騙集團指定的電子錢包中，因此當事人被以「幫助詐欺、洗錢」罪嫌偵辦。
👉當你求助無門時，謙聖為你敞開大門
按照司法單位的統計，人頭帳戶案判處有罪的比率將近98%。一旦被判決有罪，不僅有刑責問題，可能還需要面臨民事連帶賠償！
因此，觸犯詐欺、警示帳戶案件請謹慎處理，尋找專辦詐欺案的律師陪同偵訊、開庭十分重要。
畢竟你的每字每句，都會影響判決結果！
我們的服務
謙聖與其他律所不同，我們承接重大刑事案件。
利用清晰的邏輯，準確分析每個案情內容，並寫下最合宜的策略。
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