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謙聖國際法律事務所
王聖傑律師團隊
變成警示帳戶怎麼辦?
👉如果存摺、提款卡或證件落入不法人士的手中，帳戶很可能被當作人頭帳戶使用，導致帳戶被列為警示帳戶。
什麼是警示帳戶 ?
警示帳戶是一種金融機構用來通知客戶其帳戶出現異常活動或可能存在風險的帳戶。
當金融機構檢測到帳戶上的某些交易或活動可能涉及詐欺、洗錢或其他不正當活動時，它會將該帳戶標記為「警示帳戶」。
什麼是衍生管制帳戶
衍生管制帳戶指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。
包括在警示帳戶的銀行開立的其他帳戶、或是其他銀行開立的存款帳戶，都會被認列為「衍生管制帳戶」。
金融機構為了避免不法單位或歹徒，持續利用同一個人在不同銀行的其他帳戶持續行騙，為了要善盡管理責任，金融機構會針對可能有問題的存款帳戶，暫時停止款項的進出。
變成警示帳戶只要滿足4個解除警示的條件，並依照以下4個步驟提出申請，警示帳戶是可以解除的。
警示帳戶4個處理步驟
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保留與詐騙集團的所有對話截圖。
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到警察局或地檢署報案解釋原委。
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尋求專業律師協助，獲得不起訴、無罪處分書。
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持不起訴、無罪處分書向警察局申請解除警示帳戶。
警示帳戶4個解除條件
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刑事案件獲得不起訴處分
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刑事案件獲得無罪判決
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完成繳納罰金或執行完需負刑責
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刑事案件獲得緩起訴、緩刑處分或保護處分
警示帳戶對信用的影響
如果警示帳戶涉及的事件最後被判為無罪、不起訴處分、存款帳戶遭盜用等情形，從解除警示的那一刻起，聯徵中心就不會再揭露。
但如果是有罪的案件，例如繳納罰金、判刑執行完畢及緩起訴等情況，則會從解除警示那天起揭露1年的時間，但最長不超過通報日起2年。
👉當你求助無門時，謙聖為你敞開大門。
帳戶被警示而變成被告時請謹慎處理，尋找專辦詐欺案律師陪同偵訊、開庭十分重要。
畢竟你的每字每句，都會影響判決結果！
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如果不慎官司纏身，務必儘快尋求本所律師的協助，討論如何維護自身的權益
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