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交付數張提款卡，被詐騙集團洗錢還有救嗎？

交付數張提款卡，被詐騙集團洗錢

隨著數位支付的普及，詐騙行為也隨之猖獗，許多無辜的民眾因為一時的失誤而成為詐騙集團的「人頭帳戶」。

 

這些被利用的人常常陷入法律的漩渦，面臨著詐欺罪和洗錢罪的指控。

 

本文將深入探討人頭帳戶的定義、相關法律責任、以及如何自救和尋求法律幫助的可行方式，幫助那些不幸遭遇詐騙的人找到解決方案。

什麼是人頭帳戶？

人頭帳戶是指詐騙集團利用非法手段獲得他人銀行帳戶，並將該帳戶作為收取不法資金的工具。

 

這些帳戶的原始持有人常常不知情，甚至在提供帳戶的過程中，可能因為急需金錢或受到詐騙集團的欺騙而誤入歧途。

 

詐騙集團通常會通過各種手段，例如假冒招聘資訊、貸款需求或親友的請求，來取得這些人的銀行資訊。

例如，一名剛畢業的大學生因為急需資金而在網路上看到一則「出租帳戶賺錢」的廣告，聲稱只需要提供自己的銀行帳戶便可獲得報酬。

 

這名學生可能出於急於獲得金錢的心態，最終將自己的帳戶交給了詐騙集團，卻不知該帳戶已被用於洗錢和詐騙行為，並因此成為了人頭帳戶的受害者。

提供帳戶給詐騙集團的刑責

刑法第 339 條

1.意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。

2.以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

3.前二項之未遂犯罰之。

根據刑法第339條，提供帳戶給詐騙集團的行為可能會構成幫助詐欺罪。

 

這是因為該行為客觀上助長了詐騙集團的犯罪活動，並使其能夠更輕易地隱藏或轉移犯罪所得。

 

若該行為被認定為故意，則面對的法律責任將更加嚴重。

變成詐欺洗錢罪幫助犯怎麼辦？

一旦被指控為詐欺罪或洗錢罪的幫助犯，當事人應立即尋求法律專業人士的協助。

 

法律專業人士能夠幫助當事人評估案件情況，制定相應的法律策略，以爭取最有利的結果。

 

若能有效證明自己在提供帳戶時並不知情，且沒有參與洗錢或詐騙的意圖，則有機會獲得不起訴或緩起訴的處分。

此外，當事人在面對法律指控時，應該保留所有相關的證據，包括與詐騙集團的通話紀錄、訊息聊天紀錄等，以便在法律程序中作為辯護的依據。

 

例如，若能證明自己是因為被欺騙而提供帳戶，這些證據將成為重要的辯護資料，幫助法官理解當事人的處境。

如何自救與法律求助

若發現自己不慎成為人頭帳戶的擁有者，應該立即採取行動，以減少未來可能面臨的法律責任。

 

首先，應該立即報案並向警方求助，並務必索取報案單據，以便後續的法律程序中使用。

 

這樣的行動可以證明當事人積極防範詐騙，並希望以此證明自己並非故意協助犯罪。

其次，當事人應該尋求專業律師的協助，律師能夠根據具體情況提供相應的法律建議，並幫助當事人制定有效的辯護策略。如果有必要，律師還可以代為進行和解談判，爭取更輕的處罰。

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面對詐騙集團的洗錢行為，無辜的個人如同被困在法律的漩渦中，然而瞭解法律責任和積極尋求法律協助，能夠幫助當事人減輕損失並保護自身的權益。

做筆記的法官
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