遇詐騙集團被告幫助洗錢罪怎麼辦？刑事律師解析違反洗錢防制法自保對策 !
- 王聖傑律師
- 4天前
- 讀畢需時 4 分鐘
你可能只是幫朋友開戶、借帳戶給人使用，卻沒想到有一天警察找上門，指控你「幫助洗錢」，甚至違反了《洗錢防制法》——這種情況近年越來越常見。那麼，如果真的「無辜被牽連」，該怎麼辦？
真實案例改編
小豪是一名剛出社會的年輕人，朋友拜託他幫忙開個銀行帳戶說是「用來收網拍款項」，小豪沒多想就答應了。
結果幾週後，警方通知他涉入詐騙案，該帳戶竟成為詐騙集團收款帳戶。小豪被依《洗錢防制法》第14條「幫助他人洗錢」罪起訴，面臨刑事責任。
幫助洗錢罪是什麼？
根據《洗錢防制法》第14條規定：
「明知他人犯罪所得或其利益，而協助其轉移、藏匿或變更所有權者，處6月以上7年以下有期徒刑，得併科新臺幣500萬元以下罰金。」
簡單來說，只要你「明知」對方的錢來路不明、涉嫌犯罪，卻還協助處理，就可能構成「幫助洗錢罪」。
常見情境：你是否也中招？
幫人開戶，卻被用來收詐騙款
把帳戶賣給別人，對方用來洗錢
出租提款卡、存摺，帳戶變成車手帳戶
幫朋友收款後再轉帳，不知是詐騙金流
這些行為都可能讓你在不知情的情況下，背上刑事責任。
法律關鍵：有「明知」才構成犯罪
很多人會問：「我根本不知道對方在詐騙，我只是借帳戶用，怎麼就犯法了？」
這就是重點！根據法院實務，若被告沒有「明知」對方犯罪所得的前提，就不構成幫助洗錢罪。但實務上，檢警常用以下來推論你「應該知道」：
短時間內大量異常交易
明明是你的帳戶，你卻完全不管、不問用途
無對價就交付帳戶、提款卡，違常理
收取佣金，卻不問來源
遇到指控幫助洗錢，該怎麼辦？
1. 立即尋求刑事律師協助
洗錢罪一旦成立，將留下前科紀錄，影響深遠。律師可幫助你釐清案情，提出不構成犯罪的證據與論點。
2. 主張不具「明知」與「幫助」故意
例如可主張：「我是被誤導使用帳戶，且未從中獲利，也未協助掩飾金流。」
3. 提供通聯、對話紀錄、轉帳紀錄等證據
有時候你可能真的是受害者，律師可協助整理你與詐騙集團的接觸過程，證明你並非共犯。
4. 強調自己也是被害人
若你是在不知情下遭利用，有機會主張「誤信他人說詞」，並非故意參與詐騙或洗錢。
🔍 延伸熱門問題（FAQ）
1.幫朋友開戶被用來詐騙，我會被判刑嗎？
如果有證據證明你不知道對方是詐騙集團，且無從中獲利或參與金流處理，可主張無「明知」與「故意」，有機會爭取不起訴或無罪。
2.什麼情況會被認定違反《洗錢防制法》？
只要你「明知」或「應該知道」對方是犯罪所得，卻還協助轉帳、收款或藏匿資金，就可能構成幫助洗錢罪。
3.我只是借帳戶給朋友，卻被當車手怎麼辦？
應立即提出你無犯罪故意的證據，例如對話紀錄、金流追蹤，並請律師協助說明你是被利用、非共犯。
4.幫助洗錢罪會被判多久？可以緩刑嗎？
依法處6個月以上7年以下徒刑，得併科500萬元以下罰金。若情節輕微、初犯、有悔意並全力配合偵查，有機會爭取緩刑或減輕處分。
5.收到法院傳票怎麼辦？還沒被起訴可以找律師嗎？
收到警局或法院傳喚，即使只是證人身分，也建議及早諮詢律師，以免誤言成為證據，甚至被轉為被告。
小結：遇詐騙遭控洗錢怎麼辦？
🔹 不要輕忽檢警的到案說明(訊問)通知
🔹 切勿一時心軟幫人開戶或借帳戶
🔹 若遭指控，務必尋求專業刑事律師協助自保
洗錢罪屬重大經濟犯罪，一旦被起訴或定罪，影響的不只是你個人，還包括信用、就業、出國等權益。千萬不要因為「只是借帳戶」就輕忽風險。
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