網購中獎竟是詐欺洗錢圈套？刑事律師揭密詐欺陷阱自救指南｜謙聖法律實戰解析
- 王聖傑律師
- 5天前
- 讀畢需時 4 分鐘
網路購物抽獎後竟被控幫助洗錢？專業刑事律師拆解新型「折現保證金」詐欺手法，從不起訴判決學習自保關鍵。立即了解如何避免成為司法案件中的待宰羔羊！
一個網購折現陷阱如何讓我背負洗錢罪名
那個顯示「恭喜中獎！」的對話框跳出時，當事人握著手機的手指微微發熱。電商平台客服傳來精緻的獎品圖樣，說能選擇折現三萬元。誰能想到，這串閃著金光的數字，會成為勒住我人生的絞索？
詐騙集團像編排舞台劇般精心設計每個環節。先是「失誤匯款」的經典戲碼——帳戶突然多出五萬元，接著是聲淚俱下的客服來電，說誤將他人獎金轉入我的戶頭。當事人依指示退回款項時，渾然不知自己的帳戶已成為詐欺水房的中轉站。
「保證金」才是這場戲的高潮。詐騙話務員用顫抖的嗓音哀求：「只要暫存兩萬驗證金，系統就能解鎖您的獎金。」當事人甚至同情起電話那頭「搞砸差事的小職員」，直到ATM轉帳成功的叮咚聲響起，所有對話框同時熄滅成灰色已讀。
成為幫助詐欺洗錢共犯
更殘酷的發展在報警後展開。當警方以《洗錢防制法》第15條幫助詐欺罪嫌移送地檢署時，才驚覺自己從被害人瞬間「被轉職」成詐欺洗錢共犯。
「這不是單純的詐騙案，是結合金融法制漏洞的新型態經濟犯罪。」謙聖法律事務所的王聖傑律師在諮詢室推來溫熱的茶杯，給當事人看了數百件承辦的不起訴處分書。他的團隊像拆解精密鐘表般，從數百頁金流資料中梳理出關鍵破綻。
為詐欺被害者強力辯護
在法庭上，謙聖主張當事人有正當工作，無類似被騙經驗，無前科也沒有參與詐團，且本案帳戶是當事人平時生活主要使用的帳戶，與一般故意幫助不法者多提供臨時冒名申辦的帳戶，或目的不明的帳戶等情況有別，當事人也被騙了萬元的金額。
且去年事發後，當事人也立即報警，並提供對方的帳號以證自己的清白，顯見是典型的被害人反應等。
不起訴的最佳結果
當事人遭指控涉及詐欺洗錢案，經專業詐欺洗錢案律師介入處理，迅速蒐集證據並向檢方清楚釐清案情，成功證明其無不法犯意。最終獲得不起訴處分，順利擺脫刑責與前科風險。
當不起訴書送達那天，公文上「犯罪嫌疑不足」的鋼印，突然讓人理解現代社會的殘酷法則：你的善良必須帶點鋒芒，你的信任需要法律當後盾。
被詐騙後反成被告？律師教你關鍵三自救步驟
自救步驟一：立即蒐集證據，證明你的「不知情」
一旦發現自己涉入詐騙案件，第一件事就是冷靜並保存相關證據：
聊天記錄（LINE、Facebook、IG等）
匯款紀錄、銀行存摺影本
對方給你的工作說明、委託文件
雇主或對方的聯絡方式、身分資料（如有）
這些資料對於日後向警方或法院說明「你是被利用的」非常重要。
自救步驟二：盡速諮詢刑事律師，避免誤踩地雷
許多人以為自己沒做壞事，就能自行面對警方偵訊。但事實上，不當應對反而會讓你處於不利地位。
一位專業的刑事律師可以協助你：
分析案情，評估你是否涉案或該如何證明清白
陪同偵訊、確保你陳述時不會自陷不利
撰寫聲明或法律意見書，主張你是「詐欺共犯」之外的無辜角色
法律的攻防，有時就在你一句話的表達之間。
自救步驟三：主動與警方或檢方合作，展現清白態度
當你確認自己是被利用的角色時，主動配合調查，反而能獲得正面效果。例如：
主動交出帳戶、手機等資料供調查
主動說明事情經過，清楚指出「你怎麼被騙」
提供其他受害人或關鍵證人線索，協助警方辦案
這樣的積極態度，不僅能展現誠意，也可能有助於檢察官在起訴與否之間做出有利的判斷。
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